Сколько стоит час работы трейдера? Осознанный выбор торгового стиля.
В предыдущей статье мы рассматривали, какие бывают торговые стили, чем они отличаются и какой стиль больше всего подходит новичкам. В данной статье мы продолжим тему выбора торгового стиля, только рассмотрим её с позиции эффективности, в том числе с точки зрения стоимости часа работы в качестве трейдера.
Данная статья, также как и предыдущая, освещает некоторую информацию первого занятия курса «Трейдинг. Успешный старт», который доступен у нас на сайте по подписке.
Сравнение торговых стилей. В данном примере рассматривается, сколько времени и инвестиций требуется, чтобы заработать 10 тысяч долларов за год в рамках разных торговых стилей.
На нашем слайде приведена сравнительная таблица торговых стилей, которая уже встречалась в статье «Торговые стили в трейдинге. Как выбрать свой стиль?». Однако я добавил в таблицу столбец «стоимость вашего времени». Сколько же стоит час вашего времени в качестве трейдера?
Давайте рассмотрим небольшой пример. Предположим, что мы хотим за год получить прибыль в размере $10 000. Разберем, сколько для этого может понадобиться времени, капитала и сил с точки зрения тех потенциалов доходности и торговых стилей, которые мы рассматривали ранее.
Если мы будем торговать долгосрочно и тратить на процесс торговли 1 час в неделю и наша доходность составит 25% годовых, то капитал, необходимый для получения такой прибыли будет составлять примерно $40 000. Много это или мало – вопрос относительный. При этом необходимо понимать, что если вы хотите торговать долгосрочно и рассчитывать на обозначенную выше прибыль, то капитал, необходимый для такого торгового стиля, будет варьироваться в диапазоне 40 – 50 тысяч долларов. С небольшим стартовым капиталом в 1-2 тысячи придется выбирать другой стиль, или снижать цель по желаемой доходности.
Если вы торгуете долгосрочно и тратите один час в неделю, получая 25% годовых, то есть 10 000$, то стоимость вашего часа составляет $208. Это очень хороший результат.
Если вы торгуете среднесрочно и уделяете процессу анализа рынка и торговле примерно 3 часа в неделю и получаете, например, 75% годовых, то минимальный капитал, необходимый для того, чтобы торговать среднесрочно составляет $13 300. Примерно $10 000 и выше — то значение капитала, которое действительно позволит комфортно торговать на среднесрочных диапазонах. Стоимость времени в этом случае составляет порядка $70 в час.
Если мы говорим о краткосрочной торговле, то, в сравнении со среднесрочной торговлей, временные затраты будут выше, доходность также может быть выше. При доходности в 150% годовых, равной 10 000$, минимальный капитал будет составлять примерно $6 000. Стоимость часа будет составлять 26$ в час, что несколько ниже в сравнении с торговыми стилями, которые мы рассматривали ранее.
Внутридневная торговля связана с максимальной временной нагрузкой, когда трейдер практически все свое время тратит на процесс анализа рынка и уделяет как минимум 30 часов в неделю процессу анализа рынка и торговле на финансовых рынках. Цель такого трейдера — получить максимальную доходность, выше тех уровней, которые обсуждались ранее — допустим, 300 % годовых. В этом случае минимальный капитал, необходимый для получения прибыли равной 10 000$, составляет $3 000. Стоимость времени при этом является самой низкой (в сравнении с кратко–, средне– и, тем более, долгосрочной торговлей).
Я хотел бы еще раз обратить ваше внимание на то, что проценты доходности в годовых, естественно, могут и будут варьироваться. Но в относительных величинах сравнении каждого из этих методов друг с другом они будут отличаться примерно также, как они отличаются на представленном слайде.
Тоже самое можно сказать об оптимальном капитале, необходимом для комфортной торговли в рамках каждого торгового стиля — он будет варьироваться от трейдера к трейдеру, но будет снижаться при движении от долгосрочной торговли к внутридневной.
То есть для долгосрочной торговли нужен максимальный объем средств для того, чтобы эта торговля приносила достаточные и удовлетворяющие аппетиты трейдера потенциалы прибыли. Среднесрочная и краткосрочная торговля требуют меньшего объема капиталов. А внутридневная торговля требует минимального капитала.
Но обратите внимание: внутридневная торговля при таком объеме капитала может подразумевать и минимальную стоимость часа. Это крайне важный фактор, который большинство трейдеров недооценивает, поскольку приходит в краткосрочную или внутридневную торговлю с ожиданием огромной прибыли на собственный капитал. На начальных этапах, когда трейдер торгует исключительно своими деньгами, не привлекает инвестиции и не транслирует сигналы для инвесторов, стоимость часа будет особенно низкой.
И поэтому стоит задаться вопросом – а имеет ли смысл рассматривать трейдинг как ваш основной источник дохода, когда вы только начинаете изучать процесс торговли на рынке? Полагаю, что для большинства трейдеров ответ на этот вопрос отрицательный.
Резюме
Вопрос стоимости вашего времени – это ключевой вопрос.
В большинстве случаев вначале стоит рассматривать трейдинг как дополнительный источник дохода, сфокусироваться на создании качественного стейтмента, ставя перед собой цель сформировать достойную статистику торговли, а затем прийти к трейдингу как основному виду деятельности (если это является вашей целью).
Надеюсь, что таблица, приведенная выше, пролила свет на те вопросы, которые, возможно, не были очевидны. При этом еще раз хочу отметить, что я не отговариваю вас от краткосрочной или внутридневной торговли. Я лишь хочу показать вам те реалии, с которыми вам, вероятнее всего, придется столкнуться, если вы решите торговать, следуя этим торговым стилям.
Я настоятельно рекомендую переходить к активной торговле и рассматривать трейдинг как основной источник дохода, только после того, как вы изучите среднесрочную торговлю на рынке. Среднесрочный трейдинг – это золотая середина, освоив которую вы сможете осознанно и эффективно двигаться в сторону долгосрочной или краткосрочной торговли.
Такое решение будет на порядок более более взвешенным, нежели, скажем уход с основной работы с целью увеличить свой торговый капитал в 10-15 раз после прочтения вдохновляющей книги по трейдингу.
Изучите все нюансы, связанные со среднесрочной торговлей на рынке, правила управления капиталом и рисками. После этого вы сможете принять решение о переходе на другой торговый стиль максимально осознанно, имея все необходимую для этого информацию и понимание того, насколько этот торговый стиль подходит именно вам с учётом вашего образа жизни, стиля мышления, начального капитала, объема свободного времени, стрессоустойчивости и прочих факторов.
